Die Investitionslandschaft für edle Weine durchläuft einen stillen, aber grundlegenden Wandel – und im Zentrum dieser Veränderung steht WineFi , ein in London ansässiges Startup, das 2023 von Callum Woodcock und Oliver Thorpe gegründet wurde.
Mit dem klaren Ziel, Investitionen in hochwertige Weine zugänglicher, transparenter und datengestützter zu gestalten, modernisiert WineFi einen Markt, der lange von elitären Sammlern, intransparenter Preisgestaltung und logistischen Hürden dominiert wurde.
Abbau traditioneller Barrieren
Traditionell war die Investition in edle Weine ein Privileg vermögender Insider, für die Kenntnisse über Jahrgänge, Herkunft und globale Lagerlogistik ebenso wichtig waren wie Kapital. Hohe Einstiegskosten, versteckte Gebühren, Betrugsrisiko und Bedenken hinsichtlich Lagerung und Authentizität haben eine breitere Beteiligung bisher verhindert. WineFi verfolgt einen klaren Ansatz: Weininvestitionen sollen durch Technologie, finanzielle Strenge und absolute Transparenz demokratisiert werden.
Ein zweigleisiger Ansatz: Syndizierung und private Portfolios
WineFi bietet Investoren zwei Einstiegsmöglichkeiten:
- Syndizierte Portfolios : Mit einer Mindestanlage von nur 3.000 GBP können Nutzer in kuratierte, thematische Kollektionen investieren – wie beispielsweise „Super Tuscan Icons“ oder „Grower Champagne Champions“. Diese Portfolios werden von einem internen Anlageausschuss anhand von Marktdaten, Preistrendanalysen und Kritikerbewertungen zusammengestellt, um den langfristigen Wert zu maximieren.
- Private-Client-Konten : Für Anleger, die mehr Kontrolle wünschen, bietet WineFi einen maßgeschneiderten Service an. Kunden definieren hier ihre Anlageziele, ihre Risikobereitschaft und bevorzugte Weinregionen. Die Plattform unterstützt sie anschließend beim Aufbau eines individuellen Weinportfolios.
In beiden Fällen werden die Weine in den Coterie Vaults gelagert, einem sicheren, klimatisierten und zollamtlich überwachten Lager in Großbritannien. Dieses System gewährleistet die Produktqualität und sorgt dafür, dass die Weine bis zur Auslieferung oder zum Verkauf von der Mehrwertsteuer befreit bleiben.
Transparente Gebühren & fortschrittliche Technologie
Eines der stärksten Verkaufsargumente von WineFi ist die transparente Gebührenstruktur . Anstatt versteckte Aufschläge auf die Weinpreise zu erheben, berechnet das Unternehmen eine einmalige Gebühr von 12,5 % (entspricht 2,5 % jährlich über fünf Jahre). Diese Gebühr deckt Ankauf, Vermittlung, Lagerung, Versicherung und Portfolioüberwachung ab. Bei länger gehaltenen Anlagen wird beim Verkauf eine anteilige Gebühr abgezogen. Keine versteckten Lager- oder Verwaltungsgebühren – nur klare Bedingungen.
Im Hintergrund analysiert die firmeneigene Technologie von WineFi über 18 Millionen Datenpunkte zu mehr als 100.000 Weinen . Die Plattform bewertet die bisherige Wertentwicklung, die Verfügbarkeit, die Kritikermeinungen und die Preisspannen jedes Weins. Sie greift auf Datenbanken wie Liv-ex und Wine-Searcher zurück, um wettbewerbsfähige und marktgerechte Preise zu gewährleisten.
Alle Vermögenswerte sind versichert und werden von unabhängigen Dritten geprüft, und das Unternehmen führt kein eigenes Warenlager – ein entscheidender Schritt zur Vermeidung von Interessenkonflikten.
Expertise trifft auf Innovation
Das Team von WineFi wird durch Berater wie Peter Lunzer , den ehemaligen Manager eines der weltweit größten Weinfonds, verstärkt. Anleger profitieren sowohl von algorithmischen Analysen als auch von der Expertise menschlicher Experten. Ob über die App oder das Web-Dashboard – Nutzer können die Performance in Echtzeit verfolgen , Berichte einsehen und Markteinblicke erhalten.
Dieses Hybridmodell – die Kombination von Datenanalyse auf Finanzniveau mit Erfahrung in der Weinbranche – hilft WineFi, eine neue Generation von Investoren anzusprechen.
Gestützt auf Kapital, vertraut von Institutionen
WineFi festigte seine Glaubwürdigkeit 2024 mit einer Finanzierungsrunde über 1,5 Millionen GBP unter der Führung von SFC Capital und Founders Capital , maßgeblich unterstützt von Coterie Holdings – dem Eigentümer traditionsreicher Händler wie Lay & Wheeler . Michael Saunders , CEO von Coterie Holdings und ehemaliger UK-Chef von Bibendum, ist nun neben angesehenen Persönlichkeiten aus den Bereichen Finanzen und Logistik Mitglied des Aufsichtsrats.
Dank der Partnerschaft mit Coterie erhält WineFi Zugang zu Inventar- und Handelsabwicklungskanälen, die normalerweise Großinvestoren vorbehalten sind, und bietet seinen Kunden damit Effizienz auf institutionellem Niveau.
Ansprache eines jüngeren, vielfältigeren Publikums
Der wohl revolutionärste Aspekt von WineFi ist seine Zielgruppe. Der durchschnittliche Investor auf der Plattform ist 38 Jahre alt – fast 20 Jahre jünger als der typische Weinsammler oder Fondsanleger. Viele kommen aus dem Bereich digitaler Vermögenswerte, Technologieinvestitionen oder alternativer Sammlerstücke wie zeitgenössischer Kunst und Kryptowährungen.
WineFi setzt hier auf eine starke Bildungskomponente und veröffentlicht Marktberichte, Leitfäden und Vergleichstools, die den Nutzern helfen zu verstehen, wie sich Wein als Vermögenswert im Vergleich zu Aktien, Immobilien oder sogar Bitcoin verhält.
Was kommt als Nächstes: Blockchain, Fraktionierung und Markterweiterung
Mit Blick auf die Zukunft entwickelt WineFi in Partnerschaft mit Lympid , einem auf digitale Asset-Infrastruktur spezialisierten Unternehmen, Blockchain-basierte Tools . Diese Tools werden den Anteilsbesitz an Weinen , eine verbesserte Rückverfolgbarkeit und die potenzielle Tokenisierung ermöglichen – und damit die Einstiegshürden für Privatanleger in den Markt für hochwertige Weine weiter senken.
Den Gründern von WineFi ist klar, dass ihr Ziel nicht nur darin besteht, eine neue Handelsplattform zu entwickeln, sondern ein transparentes, ethisches Ökosystem zu schaffen, von dem alle Beteiligten profitieren: Produzenten erhalten Zugang zu neuem Kapital, Händler erreichen ein jüngeres Publikum und Investoren diversifizieren in eine greifbare, historisch widerstandsfähige Anlageklasse.
Herausforderungen in der Zukunft
Der Markt für hochwertige Weine ist nach wie vor unreguliert , was Risiken wie Wertschwankungen, mangelnde Liquidität und die Anfälligkeit für allgemeine Konjunkturabschwünge birgt. WineFi trägt jedoch mit externen Audits, Lagerung durch Dritte, dem Verzicht auf eigene Bestände und einem flexiblen Verkaufsmodell (bei dem Privatkunden ihre Weine nach Belieben veräußern können) maßgeblich dazu bei, diese Bedenken auszuräumen.
In einer Investitionslandschaft, die von rein digitalen Produkten und synthetischen Instrumenten überschwemmt wird, bietet WineFi etwas erfrischend Reales – einen Schluck Tradition, neu interpretiert für das digitale Zeitalter .
Quelle: Vinetur